2016网络诈骗趋势研究报告:个人信贷诈骗日趋流行

2017-01-21


  随着信用卡和各种第三方支付平台信用消费功能的出现,个人信贷消费越来越普及,骗子们也悄悄盯上这块肥肉,不断翻新诈骗花样,即使卡里没钱也照样能骗。日前,反诈骗举报平台“猎网平台”最新发布的《2016年网络诈骗趋势研究报告》显示,利用个人信贷业务行骗的新型诈骗手法日趋流行,堪称诈骗业发展风向标。

  案例一:退款盗号与贷款诈骗结合 消费者掉进连环套

  去年8月,张女士在亚马逊官网购买了两件商品。次日晚,她接到自称是亚马逊海外购委托商家的电话,被告知系统升级导致订单冻结,需要给张女士办理退款。按照骗子的引导,张女士登录亚马逊官网后,确实发现无法查询订单,并在个人主页看到资金冻结消息及商家退款网址。


图1:商城订单被冻结相关页面

  由于是从官网看到的消息,张女士并未怀疑,继续按骗子的指示登录进钓鱼网站,填写了招行卡号码、登录密码、取款密码等详细信息。张女士点击确认退款后获取验证码,之后便弹出温馨提示的对话框:为了验证是否为本人操作退款,系统已经通知银行发送“1-99999.99元的虚拟付款订单”作为验证退款的校验码,并表示不会扣除账户资金。


图2:张女士最终被盗刷1万7千元

  又过几分钟,张女士的手机收到一个“闪电贷”的验证码,骗子以亚马逊官网订单不见、从亚马逊官网进入退款中心等理由骗取其信任,让张女士输入验证码。张女士想反正卡里没钱,就照做了,结果卡内被刷走1.7万元。转账后张女士翻看之前的短信,发现获批17000元闪电贷,才知自己被骗。

  【案例解读】

  猎网平台反诈骗专家刘洋分析,这起案例中骗子采用了多种诈骗方法混合的升级手段。首先盗取了张女士的亚马逊帐号密码,从而获得了其订单号与购物详情。同时骗子在亚马逊官网隐藏购物订单并编辑一条看似正常的退款信息,并植入事先制作好的钓鱼网址。随后冒充亚马逊客服给张女士打电话,引导其进入钓鱼网站,一步步获得张女士的银行卡信息。最终,通过招行闪电贷功能进行套现,再神不知鬼不觉地将赃款转移,完成诈骗。

  案例二:盗个人信息后借信用消费套现诈骗精准止损难

  去年10月初,张先生收到短信称自己登陆移动电子渠道的密码输入次数过多,已被冻结。由于张先生对自己的密码有信心,便没将此事放在心上。直到当天下午两点多,张先生接到一条京东金融的绑定手机号码被修改的短信,他立刻拨打客服电话,就在电话过程中,张先生收到了京东白条消费的消息,先后两笔共12000余元。


图3:张先生京东商城账号被盗

  随后,张先生发现京东商城账号被盗。无奈只好联系客服,关闭了白条支付功能,并取消了相关订单,但最终依旧损失3500元。

  【案例解读】

  骗子先盗取了张先生的登录密码、支付密码后登录其京东账号,并且掌握了身份证等个人信息,通过这些信息,对京东白条的绑定手机号进行修改。在成功修改绑定手机号后,骗子利用京东白条额度,购买商品,从而套现实现盗刷。

  □猎网平台支招防骗

  1. 任何正规电商平台均没有异常处理、退款、卡单、掉单等情况出现,这些都是骗词。

  2. 陌生电话切勿轻易相信,即使对方声称是客服并能说出你的详细信息,有疑问直接拨打官方客服电话确认。

  3. 注意保护所有账号信息、个人信息,涉及到支付账号、密码更是要严肃对待,密码设置最好超过15位并定期更换。

  4. 切记不能抱着“我没钱,不怕骗”的心理,骗子正是借此心理实施信用贷款诈骗。

  5. 注意将常用支付平台的信用额度做出上限调整,一旦被盗可有效止损。

  5. 如果不慎遭遇诈骗,及时向猎网平台报案,对诈骗分子进行严厉打击。

  为发挥公安的刑侦优势和网络安全企业的技术优势,公安机关和360安全中心联合发起了猎网平台,平台面向全国网民提供电信网络诈骗举报服务,举报不设金额限制,即使被骗1元也能举报。截至目前,依靠大数据线索串并的技术能力,猎网平台已协助警方侦破100多起重大网络诈骗犯罪案件。

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